Estatísticas de taxas de juro das IFM da área do euro: Janeiro de 2010

3 de Março de 2010

Em Janeiro de 2010, as taxas de juro médias das IFM relativas a novos depósitos e empréstimos apresentaram uma evolução mista. Quase todas as taxas de juro médias das IFM relativas a saldos de depósitos e empréstimos continuaram a descer.

Taxas de juro das IFM relativas a novas operações: em Janeiro de 2010, a taxa média ponderada dos depósitos de famílias com prazo acordado até 1 ano aumentou 7 pontos base para 1.74% enquanto a taxa correspondente dos depósitos de sociedades não financeiras diminuiu 5 pontos base para 0.72%. A taxa média ponderada dos depósitos de famílias reembolsáveis com pré-aviso até 3 meses desceu 6 pontos base para 1.47%.

A taxa de juro dos empréstimos a famílias para aquisição de habitação com taxa variável ou fixação inicial de taxa até 1 ano permaneceu praticamente inalterada em 2.70% em Janeiro de 2010. A taxa correspondente dos empréstimos com fixação inicial de taxa entre 5 e 10 anos diminuiu 4 pontos base para 4.38%. A taxa média ponderada dos empréstimos a famílias para consumo com fixação inicial de taxa entre 1 e 5 anos aumentou 17 pontos base para 6.43%.

No caso de empréstimos a sociedades não financeiras com taxa variável ou fixação inicial de taxa até 1 ano, a taxa média ponderada diminuiu, em Janeiro de 2010, 5 pontos base para 3.23%, para empréstimos até ao valor de 1 milhão de euros, tendo descido 16 pontos base para 2.03%, para empréstimos acima do valor de 1 milhão de euros. A taxa média ponderada dos empréstimos a sociedades não financeiras acima do valor de 1 milhão de euros com fixação inicial de taxa superior a 5 anos aumentou 7 pontos base para 3.65%.

Taxas de juro das IFM relativas a saldos: em Janeiro de 2010, a taxa de juro média ponderada sobre saldos de depósitos de famílias com prazo acordado até 2 anos diminuiu 15 pontos base para 2.21%. A taxa correspondente dos depósitos com prazo acordado superior a 2 anos desceu 10 pontos base para 2.81%. A taxa de juro média ponderada sobre saldos de depósitos de sociedades não financeiras com prazo acordado até 2 anos diminuiu 10 pontos base para 1.46% no mesmo mês.

Em Janeiro de 2010, a taxa de juro média ponderada sobre saldos de empréstimos a famílias para aquisição de habitação com prazo superior a 5 anos desceu 7 pontos base para 4.00%, enquanto a taxa de juro média ponderada dos saldos de empréstimos a sociedades não financeiras com prazo superior a 5 anos diminuiu 5 pontos base para 3.45%.

Método de ponderação: as taxas de juro relativas a novas operações são ponderadas pelo valor dos acordos individuais, o que é feito pelos agentes inquiridos e no cálculo das médias nacionais e da área do euro. Para além das variações nas taxas de juro observadas, as variações nas taxas de juro médias da área do euro relativas a novas operações reflectem, assim, variações nos pesos das novas operações por país para as categorias de instrumento em questão.

Notas

• Para além das estatísticas mensais das taxas de juro das IFM da área do euro relativas a Janeiro de 2010, o presente comunicado inclui ligeiras revisões aos dados relativos a períodos anteriores.
• “Novas operações” refere-se a qualquer novo acordo entre o cliente e a IFM, enquanto “saldos” se refere aos stocks de todos os depósitos e empréstimos em determinado momento. Três categorias de instrumentos – depósitos overnight, descobertos bancários e depósitos reembolsáveis com pré-aviso – formam um grupo separado, no qual as taxas de juro relativas a novas operações e a saldos coincidem.
• No presente comunicado, a expressão ‘até’ significa ‘até… inclusive’.
• O período de fixação inicial de taxa corresponde a qualquer período de tempo predeterminado no início de um contrato durante o qual a taxa de juro não pode ser alterada.
• Salvo indicação em contrário, as estatísticas referem-se à alteração da composição da área do euro, ou seja, abrangem os Estados-Membros da UE que tinham adoptado o euro na data à qual se referem os dados. As estatísticas incluem a Grécia a partir de Janeiro de 2001, a Eslovénia a partir de Janeiro de 2007, Chipre e Malta a partir de Janeiro de 2008 e a Eslováquia a partir de Janeiro de 2009.
• Os montantes das operações correspondentes a cada categoria de taxas de juro das IFM são apresentados nos Quadros 2 e 4 do anexo.
• No site do BCE (http://www.ecb.europa.eu), em MFI interest rate statistics, na secção Statistics, encontram se disponíveis informações mais pormenorizadas sobre estatísticas de taxas de juro das IFM, incluindo o calendário de divulgação.

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